Portefeuille au 24 Avril 2015 : 6 ans 151 jours

Portefeuille : VL 8,4759 € (Frais de courtage et de change inclus)
Rendement Total : 738,92%

Potentiel Estimé VANT / Cours 93,33%

Rendement Annualisé : 39,30%
Rendement 2015 : 15,72%

Rendement 2014 : 5,46%
Rendement 2013 : 20,74%
Rendement 2012 : 24,19%
Rendement 2011 : -15,65%
Rendement 2010 : 38,07%
Rendement 2009 : 308,74%

Taux de Rotation Annualisé : 15,34%
Effet Devise Total : 23,43%

Tracker ETF Lyxor MSCI World
VL 172,6052 € (Frais de courtage inclus et dividende réinvesti)
Rendement Total : 157,43%

Rendement Annualisé : 15,88%
Rendement 2015 : 17,77%

Rendement 2014 : 18,77%
Rendement 2013 : 20,16%
Rendement 2012 : 11,20%
Rendement 2011 : -8,22%
Rendement 2010 : 18,76%
Rendement 2009 : 30,34%

* Nous rappelons que ce portefeuille est un investissement réel et
que nos abonnés ont accès à l’ensemble des extraits de compte de
notre club d’investissement qui démontrent la réalité des rendements  affichés, nets de taxes boursières et d’impôts sous fiscalité belge

Mouvement hebdomadaire

Achat : de la net-estate n°21, USA, potentiel estimé 203%
Renforcement : –
Vente : –

Performance mensuelle du portefeuille depuis sa création

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Détails du portefeuille

1-Portefeuille-valeurs-décotées-net-net-Buffett-Graham

2-Portefeuille-Schloss-value-netcav-Indépendance financière

3-Portefeuille-affaire-gagner en bourse-s'enrichir

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6 réflexions au sujet de « Portefeuille au 24 Avril 2015 : 6 ans 151 jours »

  1. Je constate que cette année vous sous-performez le tracker (comme certaines années précédentes). Comment pouvez-vous expliquer cela ? Je vous remercie. Léo

    1. Bonjour Léo,

      Il n’y a aucune explication particulière : alterner sous-performance et surperformance fait partie intégrante de l’investissement et sans doute plus encore de l’investissement « value » : ce n’est pas parce que l’illustrissime équipe des daubasses achète une action qu’elle estime sous évaluée que celle-ci va immédiatement rejoindre son juste prix. Au contraire, les errements de Mr Maket peuvent faire en sorte que cette société soit encore plus sous évaluée après notre achat ou que celui-ci mettent plusieurs années avant de constater cette sous évaluation mais il arrive aussi – et ceci, c’est strictement entre nous – que nous nous soyons trompés (mais … chhhtttt … ne le répétez à personne 😉 ) Plus sérieusement, nous faisons un bilan ici des éléments qui ont probablement plombé notre année 2014.

      Pour conclure, nous prendrons un exemple déjà cité dans un article précédent : Bestinfond qui est sans doute le meilleur fonds de placement « Value » en Europe sur une très longue période. Depuis sa création il y a plus de 20 ans, il a généré un rendement total de 2 358 % (là où son indice de référence faisait 583 %). Et pourtant, il a sous-performé ce fameux indice durant 9 années sur ses 20 années d’existence.

      Vous comprenez qu’avec cet exemple, ce n’est pas une année ou l’autre de sous performances qui nous empêchent de dormir. La rentabilité moyenne sur une longue période est, pour nous, bien plus importante (pour l’équipe des daubasses, longue période = 10 ans)

  2. bonjour, j’aurais 2 questions :
    1: est ce que le tracker IWDA ne ferait pas mieux l’affaire ? (pas de dividende et seulement 0,2 % de frais )
    2 : comment et où ,peut on acheter Bestinfond ? et/ou avoir plus d’infos ?

    merci d’avance

    1. Bonjour Robert,

      Nous avons opté pour le tracker Lyxor pour deux raisons :

      – tout d’abord … parce que IWDA n’existait pas à la création de notre portefeuille (ce tracker a été créé le 25/09/2009) et ça, c’est déjà une bonne raison 🙂
      – mais aussi parce que nous souhaitons nous comparer avec un support qui représentent le mieux un portefeuille d’actions que détiendrait un particulier. Or, ce particulier, il n’aurait pas la possibilité de capitaliser directement les dividendes perçus sur les sociétés qu’il détiendrait en portefeuille mais il devrait, au contraire et tout comme nous avec notre propre portefeuille, les encaisser et, ensuite, les réinvestir.

      Bestinfond est, en principe, achetable dans toute banque pratiquant l’architecture ouverte. L’un d’entre nous en avait acheté par l’intermédiaire de Fortis durant sa période « fonds ».

  3. Je suis abonné depuis peu à « l’initié » et leur perfo 2015 de 15,9%, (que je n’ai pas vérifé) ,se compare à l’indice MSCI World de 7,4 % !!!(alors que cela tourne autour de +15 % )
    sur 5 ans ils indiquent + 64,1 % pour le msci (et 64,4% pour le portefeuille initié) et + 47,5 % sur 10 ans toujours pour le MSCI World(et 82 % pour l’initié), évidement cela gonfle sensiblement la perfo relative de leur portefeuille…mais il me semble que c’est pour le moins ,un cas flagrant de manipulation des chiffres !? me tromperais je ?

    1. Sans doute les rédacteurs de l’Initié utilisent-ils l’indice mondial en usd ( notre benchmark est en euros) et hors dividendes( nous réinvestissons fictivement les dividendes distribués par le tracker).

      Chacun est libre de choisir le benchmark avec lequel il compare sa performance. Pour notre part, le portefeuille présenté sur le blog a une valeur expérimentale et nous avons souhaité nous placer dans des conditions de conparaisons qui sont celles d’un investisseur particulier de la zone euro qui investit sans se fixer de contrainte géographique.

      Il n’était donc pas question de nous tromper nous-memes en choisissant un »thermomètre » qui cacherait la fièvre si, par malheur, nous étions grippés.

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